Consulenza assicurativa

Quando si parla di finanza personale, si pensa subito a risparmio e investimenti. Ma spesso si dimentica che la vera base di ogni strategia patrimoniale è la protezione. Una copertura assicurativa adeguata non è un dettaglio, ma una condizione necessaria per costruire con serenità.

La mia consulenza assicurativa ti aiuta a comprendere, scegliere e monitorare le coperture più adatte a te, ai tuoi cari e al tuo patrimonio. Senza eccessi, senza lacune, e soprattutto senza confusione.

🔹 Perché la consulenza assicurativa è fondamentale

Nel tempo, ho visto troppe persone acquistare polizze inutili o sottovalutare rischi importanti solo per mancanza di guida. La consulenza assicurativa ti consente di:

• Capire cosa davvero merita una copertura
• Evitare polizze ridondanti o costose
• Proteggerti in modo coerente con il tuo stile di vita

Non è questione di vendere un prodotto: è questione di costruire uno scudo intelligente, che funzioni nei momenti che contano.

🏡 Una protezione su misura

Ogni famiglia, ogni individuo e ogni professionista ha esigenze diverse. Il mio approccio parte sempre da un’analisi attenta del tuo contesto e dei tuoi obiettivi.

🔍 Analisi dei rischi personali e patrimoniali

Esaminiamo insieme le aree più delicate: salute, famiglia, imprevisti gravi. L’obiettivo è proteggere chi ami e ciò che stai costruendo.

🌟 Costruzione di un piano assicurativo coerente

Ti propongo solo coperture mirate, sostenibili e in linea con la tua visione patrimoniale. Nessuna proposta standard, solo strategie calibrate su di te.

📊 Ottimizzazione delle coperture esistenti

Hai già delle polizze? Le rivediamo insieme. Spesso si può migliorare l’efficienza complessiva senza aumentare i costi.

💳 Le soluzioni assicurative che utilizzo

🌟 Polizze Vita Unit Linked

Collegate all’andamento dei mercati, offrono opportunità di crescita nel tempo e grande flessibilità nella personalizzazione.

A chi sono adatte:

• A chi ha un orizzonte temporale lungo
• A chi cerca un’integrazione tra investimento e protezione
• A chi vuole pianificare la successione con strumenti evoluti

Vantaggi:

• Potenziale rendimento legato ai mercati finanziari
• Possibilità di scegliere tra diversi fondi e gestioni
• Designazione diretta dei beneficiari

🌿 Polizze Vita Rivalutabili

Basate su gestioni separate, garantiscono una protezione del capitale e una rivalutazione costante, anche in contesti di mercato instabili.

A chi sono adatte:

• A chi desidera stabilità e minore esposizione al rischio
• A chi vuole integrare una parte protetta nella propria strategia patrimoniale
• A chi cerca uno strumento con valore previdenziale e successorio

Vantaggi:

• Capitale garantito o protetto
• Rendimento minimo e stabilità nel tempo
• Benefici fiscali e successori

⏳ Polizze Temporanee Caso Morte (TCM)

Coperture fondamentali per garantire serenità economica ai propri cari in caso di eventi gravi. Consentono di proteggere un progetto, un tenore di vita, una famiglia.

A chi sono adatte:

• A chi ha figli o persone a carico
• A chi ha in corso mutui o impegni finanziari importanti
• A chi vuole lasciare un capitale certo, indipendentemente dai mercati

Vantaggi:

• Costo contenuto rispetto alla protezione offerta
• Importo garantito ai beneficiari
• Pianificabile in base a obiettivi e durata

📅 Una protezione che cresce con te

Le esigenze di protezione cambiano nel tempo. Per questo, il mio affiancamento include verifiche periodiche, per assicurarci che le coperture siano sempre coerenti con i tuoi obiettivi e la tua situazione attuale.