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Beneficiario della polizza vita: chi riceve davvero
La clausola beneficiaria può restare invariata mentre famiglia e patrimonio cambiano. Come capire chi riceverebbe oggi, in quale misura e se la designazione riflette…
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I BTP sono sicuri? Quale rischio stai assumendo davvero
Un BTP può essere prudente senza essere privo di rischio. Credito, prezzo, tassi, inflazione, durata e concentrazione: cosa significa davvero dire che un BTP…
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Società semplice e patrimonio familiare: quando può avere senso
La società semplice può organizzare alcuni patrimoni familiari, ma non è uno scudo né una scorciatoia fiscale. Ecco quando può avere senso e quali…
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Holding: quando può avere senso e cosa cambia per il patrimonio personale
Una holding può coordinare partecipazioni, reinvestimenti e passaggio generazionale, ma va valutata anche per l’effetto su liquidità personale, rischio familiare e autonomia patrimoniale.
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Ho venduto l’azienda: come cambia il patrimonio dopo la cessione
Vendere un’azienda non elimina il rischio: lo trasforma. Dopo la cessione cambiano liquidità, reddito, obiettivi familiari e criteri con cui organizzare il patrimonio.
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Nasce un figlio: cosa cambia nel piano finanziario della famiglia
La nascita di un figlio cambia reddito, liquidità, protezioni e priorità. Una guida per rivedere il piano finanziario della famiglia prima di scegliere PAC…
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Ho ricevuto un’eredità: cosa fare prima di investire denaro e titoli
Ricevere un’eredità cambia il patrimonio complessivo. Prima di investire, separa pratiche successorie, liquidità, titoli ricevuti e obiettivi personali.
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Quanto costa un consulente finanziario? Costi, parcella e commissioni da confrontare
Quanto costa davvero una consulenza finanziaria? Una guida per distinguere costo del servizio, costi degli strumenti, incentivi e spese accessorie e confrontare il costo…
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Cosa guardo quando vedo una situazione finanziaria per la prima volta
Quando vedo una situazione finanziaria per la prima volta non parto dai prodotti: guardo struttura, dipendenze, obiettivi, rischi e incoerenze del patrimonio nel suo…
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Finanza comportamentale: come i bias cambiano le scelte
Paura, euforia, inerzia e bias possono cambiare il modo in cui leggiamo rischio e informazioni. La finanza comportamentale aiuta soprattutto a costruire regole che…
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Polizze vita: protezione, risparmio e investimento non sono la stessa cosa
“Polizza vita” può indicare protezione, accumulo o investimento. Capire quale funzione svolge davvero il contratto è il primo passo per valutarne rischi, costi, garanzie…
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Come leggere il rendiconto degli investimenti: rendimento, costi e numeri che contano davvero
Il controvalore finale non basta per capire come sono andati gli investimenti. Ecco come leggere rendimento, versamenti e prelievi, costi, benchmark e composizione del…